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Learn more about the area:
GRM Riesgo País, Sector Público, Titulizaciones y Emisor es una de las unidades de riesgos que más exposición gestiona directa o indirectamente en el Grupo (+200 bn eur), encargándose de la gestión consolidada de estrategias, límites, monitoreo y reporting del riesgo país cross border y de las carteras de bonos del grupo, que son uno de sus principales activos del balance consolidado.
Esta posición será responsable de apoyar la supervisión, mantenimiento y evolución continua del Marco Global de Titulizaciones del Grupo.
Trabajando estrechamente con el responsable del Marco Global, contribuirá en la mejora e implantación del marco de gobierno de titulizaciones, revisando la evolución de la actividad, límites y métricas de riesgo, analizando el impacto de los cambios regulatorios, coordinando iniciativas transversales y proporcionando soporte técnico a los distintos órganos de gobierno.
About the job:
La posición requiere una combinación de experiencia en titulizaciones, conocimientos regulatorios y de capital, visión de mercados financieros y capacidad para coordinar proyectos e interlocutores de distintas áreas del Grupo.
Principales responsabilidades:
- Gestión y evolución del Marco Global de Titulizaciones
- Participar en el mantenimiento y evolución continua del Marco Global de Titulizaciones.
- Analizar el impacto de cambios regulatorios, prudenciales, contables y de mercado sobre la actividad de titulizaciones.
- Elaborar propuestas de actualización de procedimientos, criterios de gestión y métricas de seguimiento.
- Realizar el seguimiento de la cartera global de titulizaciones desde una perspectiva de supervisión del riesgo.
- Monitorizar el cumplimiento de los límites, métricas y KRIs establecidos en el Marco Global.
- Analizar la evolución del portfolio, identificando tendencias, concentraciones y riesgos emergentes.
- Coordinar, junto con las áreas implicadas, el seguimiento de operaciones en situación de estrés, reestructuración o workout, evaluando su impacto sobre el perfil de riesgo del Grupo
- Elaborar informes periódicos para la Alta Dirección y los distintos comités de gobierno.
- Coordinar el seguimiento de planes de acción derivados de desviaciones o incidencias detectadas.
- Gobierno y coordinación transversal
- Dar soporte al conjunto de órganos de gobierno relacionados con la actividad de titulizaciones.
- Coordinar la implantación y coherencia del Marco Global con la gobernanza específica de las distintas áreas y geografías del Grupo dónde se esté desarrollando la actividad de titulizaciones (GRM Holding, Risk CIB o cualquier otra geografía, Finanzas, Capital, Regulación, Auditoría y el resto de áreas involucradas.
- Actuar como punto de coordinación para iniciativas relacionadas con titulizaciones a nivel Grupo.
- Datos, reporting y automatización
- Mantener y evolucionar desarrollos existentes para el seguimiento del portfolio de titulizaciones.
- Diseñar cuadros de mando, indicadores, métricas de seguimiento, y profundizar en el análisis de portfolios subyacentes.
- Garantizar la calidad, consistencia y trazabilidad de la información utilizada en el seguimiento del Marco Global.
¿Qué estamos buscando?
Buscamos una persona con una sólida experiencia en titulizaciones y financiación estructurada, capaz de combinar conocimientos técnicos con una visión transversal del negocio y del riesgo y con capacidad para diseñar/ implementar una gobernanza que asegure el cumplimiento regulatorio en vigor en materia de Titulizaciones sea coherente con la normativa interna del grupo.
El candidato Ideal deberá haber participado en operaciones de titulización desde distintas perspectivas —estructuración, análisis de riesgo, inversión o gestión de cartera— y comprender tanto la lógica económica de las operaciones como su tratamiento regulatorio, contable y de capital.
Será una persona con capacidad para desenvolverse en entornos internacionales, coordinar múltiples interlocutores y contribuir activamente a la evolución del Marco Global de Titulizaciones mediante la identificación de mejoras, la adaptación a nuevos requerimientos regulatorios y el desarrollo de
herramientas de seguimiento y reporting.
Experiencia y cualificaciones
- Entre 10 y 12 años de experiencia Titulizaciones, en Structured Finance, Credit Solutions, y conocimientos de Riesgo de Crédito, Portfolio Management, Capital Management o funciones equivalentes en bancos o entidades financieras, fondos de inversión, gestoras de activos, agencias de rating o firmas de asesoramiento especializadas.
- Experiencia coordinando proyectos e iniciativas transversales, y en preparación de documentación ejecutiva y soporte a comités de gobierno.
Formación
- Titulación universitaria en Economía, Administración y Dirección de Empresas, Finanzas, Ingeniería, Matemáticas, Física o disciplinas afines.
- Se valorará formación de posgrado en Finanzas, Mercados Financieros, Riesgos, Ingeniería Financiera o Dirección de Empresas (MBA).
- Se valorarán certificaciones profesionales como CFA, FRM o formación especializada en Structured Finance, Securitisation o Mercados de Capitales.
- Nivel de inglés C1 o superior, tanto oral como escrito.
Conocimientos técnicos
- Conocimiento sólido del mercado de titulizaciones y financiación estructurada, incluyendo operaciones tradicionales y sintéticas originadas por entidades financieras y participantes del mercado de crédito privado, sobre distintas clases de activos subyacentes (ABS, RMBS, CMBS, CLO, entre otros), así como de estructuras de financiación de carteras como Warehouse Facilities y Loan Portfolio Financing (LPF).
- Conocimiento de los mercados de renta fija y de la gestión y análisis de carteras de bonos estructurados.
- Sólidos conocimientos de regulación aplicable a titulizaciones, contabilidad (IFRS 9) y consumo de capital regulatorio, tanto para operaciones de financiación como para posiciones de inversión.
- Experiencia en procesos regulatorios asociados al Significant Risk Transfer (SRT) y en el seguimiento de operaciones durante todo su ciclo de vida.
- Conocimientos de Python y herramientas de análisis de datos para la automatización del reporting y el seguimiento de portfolios.
Skills:
Customer Targeting, Empathy, Ethics, Innovation, Proactive Thinking
